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Financial Planner 财务策划师
适合职业类型
E企业型、C传统型、S社会型
性格特质
自信、善于分析、善于逻辑思考、有条不紊、重实际、乐于助人。
工作内容
• 分析客户的财务状况;
• 提供客户财务规划建议;
• 为客户寻找适合的理财管道,例如保险、信托基金、订立遗嘱等;
• 透过研讨会、讲座会、文章等方式,教育群众有关财务规划的概念。
工作地点
办公室、外出(会见客户)。
所需知识/技能
• 财务规划原理和应用,如:危机管理、保险计划、投资计划、税务计划、房地产计划和退休计划、风险计算等、商学、经济学、金融学、法律、产业管理等;
• 良好的沟通技巧及表达能力。
生涯途径
SPM 〉通过七项注册财务规划师考试 〉两年工作经验 〉注册财务规划师(Registered Financial Planner, RFP)〉投身于保险业或财务领域
!学生可以自修备考或参加由马来西亚财务规划理事会(MFPC)批准的课程中心开办的课程,再报名参加马来西亚财务规划理事会(MFPC)的考试。拥有相关学术资格者可豁免部分试卷。
!注册财务规划师每年需要参加至少30小时的专业持续发展课程(Continuing Professional Development, CPD),以获得更新执照。
升学管道
• 本地国立大专:马大、理大、国大、博大、国际回教大学、北大、砂大、沙大、登大、达鲁伊曼大学、回教理科大学及玛拉工艺大学。
• 本地私立大专:多数大专
• 海外留学:多数大专
就业前景
理财是每个人都需要做的事,而个人财务规划的概念在我国尚处起始的阶段,提供专业财务规划咨询的财务规划师并不多,所以此行业仍有很大的发展空间。目前,许多业者其实是结合寿险、信托基金、订立遗嘱等相关财务产品的销售,为客户提供财务规划。
资料与咨询
马来西亚保险协会
The Malaysian Insurance Institute (MII)
地址:No.5, Jalan Sri Semantan Satu, Damansara Heights, 50490 Kuala Lumpur.
电话:03-2087 8882
网址:www.insurance.com.my
马来西亚人寿保险协会
Life Insurance Association Malaysia(LIAM)
地址:No. 4, Lorong Medan Tuanku Satu, Medan Tuanku, 50300 Kuala Lumpur.
电话:03-2691 6168 / 6628
网址:www.liam.org.my
马来西亚寿险代理暨财务顾问公会
National Association of Malaysian Life Insurance and Financial Advisors(NAMLIFA)
地址:Wisma NAMLIFA, No. 55, Jalan 3/93, Taman Miharja, Jalan Cheras, 55200 Kuala Lumpur.
电话:03-9281 3167
网址:www.namlifa.org
马来西亚财务规划师协会
The Financial Planning Association of Malaysia (FPAM)
地址:Lot 16-02, 16th Floor, Block B, HP Towers (formerlyknown as Wisma Semantan), No.12 Jalan Gelenggang, Bukit Damansara,50490 Kuala Lumpur.
电话:03 - 2095 7713
网址:www.fpam.org.my
马来西亚财务规划理事会
Malaysian Financial Planner Council(MFPC)
地址:Suite 7.01, 7th Floor, Menara Tun Razak Jalan Raja Laut, 50350 Kuala Lumpur.
电话:03 - 2693 1900
网址:www.mfpc.org.my
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